Микрофинансовые организации подвергаются контролю Центрального Банка Украины. Однако иные органы государства также принимают в этом участие. Это приставы с прокуратурой, СРО.

Центральному Банку требуется заниматься ведением государственного реестра. Он содержит список компаний, у которых есть право вести микрофинансовую деятельность. Когда внутри реестра компания отсутствует, соответственно, её стоит считать нелегальным кредитором. Не рекомендуют использовать её услуги.

Для получения права на выдачу кредита онлайн круглосуточно компании необходимо подавать Центральному Банку форму заявления. В ней должно быть указано, что компания состоит в реестре государства. Центральному Банку необходимо принять решение в течение тридцати дней. Он решает должна ли компания находиться в реестре или нет.

Непосредственно контроль МФК ведёт Центральный Банк. МФК это выполняет с помощью СРО. Организациям необходимо постоянно отчитываться. Им нужно пройти проверку и показать при первом требовании необходимый перечень с документами. Есть существование плановых и вне плановых проверок. В их процессе учитывается каждая жалоба клиента. Сотрудники Центрального Банка иногда занимаются организацией контрольных закупок. Им необходимо узнать, каким образом в реальности компания может работать с клиентом.

Куда можно подать жалобу в случае неправомерной деятельности МФО?
Есть специальная приёмная Центрального Банка в интернете. Сюда клиенты могут подавать жалобу.

Сотрудники службы, связанной с судебными приставами, должны вести наблюдение за деятельностью организаций. Необходимо, чтобы долги возвращали в соответствии с законом. Плановые проверки по отношению к МФО приставами не проводятся. Однако они могут очень быстро отреагировать на любую жалобу.

Когда заемщик нарушает права, если возвращает долг, МФО могут выплатить сумму штрафа размером около двухсот тысяч. Приводится пример такого случая. Микрокредитной компанией из горда Черноморец была выдана сумма займов. Клиенткой к положенному сроку сумма денег не была возвращена. Сотрудники службы, которые охраняют безопасность, обязаны были напомнить насчёт долга. В социальной сети был найден её аккаунт. Они потом стали ей «написывать».

Однако сотрудники глубоко ошиблись. Им попался человек с подобной фамилией. Женщину это очень удивило. Позже ей понадобилось жаловаться прокурору.

Специалисты прокуратуры не захотели разбирать подробности. Потому все перешло Федеральной службе, где были судебные приставы. Приставами была составлена форма протокола. Они дали описание административному правонарушению. Потом со всем разбираться должны были в суде. Таким образом МКК пришлось заплатить штраф. Он составил двадцать тысяч.

Государственный реестр МФО содержит больше, чем две тысячи разных организаций. Основное количество из них представлены мелкими МКК. Центральному банку просто не в силах вести наблюдение за каждой компанией. Потому придумали систему, которая ведёт контроль с помощью СРО.